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崗位職責(zé)
（一）大額資金戰(zhàn)略規(guī)劃與配置
1. 結(jié)合企業(yè)（或資金委托方）戰(zhàn)略目標(biāo)，調(diào)研宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、利率市場(chǎng)、政策導(dǎo)向，制定大額資金中長(zhǎng)期規(guī)劃（3-5 年）與年度資金計(jì)劃，明確資金需求規(guī)模、來源、配置方向與收益目標(biāo)。
2. 設(shè)計(jì)大額資金配置方案：在風(fēng)險(xiǎn)可控前提下，平衡流動(dòng)性與收益性，規(guī)劃資金投向，避免資金閑置或過度集中，優(yōu)化資金結(jié)構(gòu)。
3. 定期復(fù)盤資金配置效果，根據(jù)市場(chǎng)變化動(dòng)態(tài)調(diào)整配置策略，確保資金配置貼合戰(zhàn)略需求且風(fēng)險(xiǎn)可控。
（二）大額資金募集與統(tǒng)籌
1. 資金募集：
1. 對(duì)接大額資金供給方，洽談合作模式，推動(dòng)合作協(xié)議簽署，確保募集資金規(guī)模、成本、期限符合預(yù)期。
2. 主導(dǎo)募集材料準(zhǔn)備，確保募集流程合規(guī)，履行投資者 / 資金方適當(dāng)性義務(wù)。
1. 資金統(tǒng)籌：
1. 統(tǒng)籌集團(tuán)內(nèi)各業(yè)務(wù)板塊、子公司大額資金需求，建立資金調(diào)度機(jī)制，實(shí)現(xiàn)內(nèi)部資金余缺調(diào)劑，減少外部融資依賴，降低整體資金成本。
2. 監(jiān)控各板塊資金使用進(jìn)度，避免資金沉淀或超支，確保資金精準(zhǔn)匹配業(yè)務(wù)需求。
（三）大額資金風(fēng)險(xiǎn)管控與合規(guī)管理
1. 搭建大額資金風(fēng)控體系：識(shí)別資金全流程風(fēng)險(xiǎn)，制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)預(yù)案，建立資金監(jiān)控機(jī)制：實(shí)時(shí)跟蹤大額資金流向與用途，確保資金嚴(yán)格按照約定用途使用；定期開展資金風(fēng)險(xiǎn)排查，及時(shí)處置風(fēng)險(xiǎn)事件。
2. 確保資金運(yùn)作合規(guī)：嚴(yán)格遵守央行、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)等監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)于大額資金管理的規(guī)定，完成大額資金備案、報(bào)告，配合監(jiān)管檢查，規(guī)避合規(guī)處罰。
（四）大額資金運(yùn)營管理
1. 負(fù)責(zé)大額資金日常調(diào)度：審核大額資金支付申請(qǐng)，確保支付憑證齊全、用途合規(guī)、審批流程完整，避免資金錯(cuò)付、漏付。
2. 賬戶管理：統(tǒng)籌大額資金合作銀行賬戶的開立、變更、注銷，優(yōu)化賬戶結(jié)構(gòu)，監(jiān)控賬戶余額與流水，定期與銀行對(duì)賬，確保賬實(shí)相符。
3. 合作機(jī)構(gòu)維護(hù)：與合作銀行、保險(xiǎn)、信托等機(jī)構(gòu)保持常態(tài)化溝通，爭(zhēng)取更優(yōu)合作條件；處理合作中的問題，維護(hù)穩(wěn)定合作關(guān)系。
（五）資金收益管理與成本控制
1. 推動(dòng)資金保值增值：跟蹤市場(chǎng)利率、理財(cái)收益、債券收益率等動(dòng)態(tài)，在風(fēng)險(xiǎn)可控范圍內(nèi)調(diào)整資金配置，定期核算資金收益，確保收益達(dá)標(biāo)。
2. 控制資金成本：優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)，降低大額資金募集 / 融資成本；控制資金運(yùn)營成本，提升資金凈收益。
3. 編制資金收益報(bào)告：定期（月度 / 季度 / 年度）向匯報(bào)對(duì)象提交大額資金收益報(bào)表、成本分析報(bào)告，說明收益達(dá)成情況、成本控制效果及改進(jìn)方向。
（六）團(tuán)隊(duì)建設(shè)與跨部門協(xié)作
1. 搭建大額資金管理團(tuán)隊(duì)：明確團(tuán)隊(duì)成員崗位職責(zé)，制定人才選拔標(biāo)準(zhǔn)，吸引具備大額資金實(shí)操經(jīng)驗(yàn)的核心人才；建立考核與激勵(lì)機(jī)制，激發(fā)團(tuán)隊(duì)積極性。
2. 提升團(tuán)隊(duì)能力：組織內(nèi)部培訓(xùn)與外部學(xué)習(xí)，提升團(tuán)隊(duì)專業(yè)能力與合規(guī)意識(shí)。
3. 跨部門協(xié)作：與財(cái)務(wù)、戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)、風(fēng)控等部門對(duì)接，了解業(yè)務(wù)資金需求、財(cái)務(wù)核算要求、風(fēng)控合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)，確保資金管理與企業(yè)整體運(yùn)營協(xié)同，支撐業(yè)務(wù)發(fā)展。
三、任職要求
（一）學(xué)歷與專業(yè)背景
1. 本科及以上學(xué)歷，金融、財(cái)務(wù)管理、經(jīng)濟(jì)學(xué)、會(huì)計(jì)學(xué)等相關(guān)專業(yè)；碩士及以上學(xué)歷（如 MBA、金融碩士）優(yōu)先，具備海外資金管理學(xué)習(xí)或工作經(jīng)驗(yàn)者可優(yōu)先考慮。
2. 持有相關(guān)專業(yè)證書：必備《基金從業(yè)資格證》《銀行從業(yè)資格證》（或其一）；優(yōu)先考慮持有 CFA（特許金融分析師）、CPA（注冊(cè)會(huì)計(jì)師）、FRM（金融風(fēng)險(xiǎn)管理師）、CTP（注冊(cè) treasury 專業(yè)人士）等證書者。
（二）工作經(jīng)驗(yàn)
1. 具備 8 年及以上資金管理相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)，其中 5 年及以上大額資金管理經(jīng)驗(yàn)，且至少 3 年中高層管理經(jīng)驗(yàn)。
2. 有完整大額資金全流程實(shí)操經(jīng)驗(yàn)：曾主導(dǎo)或核心參與大額資金募集、配置、風(fēng)控者優(yōu)先；具備國企、大型民企、銀行、保險(xiǎn)等機(jī)構(gòu)大額資金管理經(jīng)驗(yàn)者優(yōu)先。
3. 熟悉大額資金監(jiān)管政策與金融市場(chǎng)：有應(yīng)對(duì)監(jiān)管檢查、處理大額資金合規(guī)問題的經(jīng)驗(yàn)；了解銀行、信托、債券等金融產(chǎn)品的運(yùn)作邏輯與風(fēng)險(xiǎn)特性。
（三）能力要求
1. 資金規(guī)劃與配置能力：具備敏銳的宏觀經(jīng)濟(jì)洞察力與市場(chǎng)判斷力，能精準(zhǔn)預(yù)測(cè)大額資金需求，設(shè)計(jì)平衡 “安全、流動(dòng)性、收益” 的配置方案，避免資金閑置或風(fēng)險(xiǎn)過度集中。
2. 風(fēng)險(xiǎn)控制能力：對(duì)大額資金風(fēng)險(xiǎn)高度敏感，能搭建完善的風(fēng)控體系，快速識(shí)別并處置風(fēng)險(xiǎn)事件，保障資金安全。
3. 溝通談判能力：善于與銀行、保險(xiǎn)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)等大額資金相關(guān)方溝通，具備高強(qiáng)度談判能力，能推動(dòng)合作落地；同時(shí)能清晰向內(nèi)部傳遞資金管理邏輯與要求。
4. 運(yùn)營管理能力：精通大額資金支付、賬戶管理、結(jié)算等流程，能建立高效的運(yùn)營機(jī)制，確保資金調(diào)度及時(shí)、準(zhǔn)確、合規(guī)。
5. 財(cái)務(wù)分析能力：能熟練解讀財(cái)務(wù)報(bào)表，分析資金供需與收益情況，基于財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)優(yōu)化資金配置與成本控制策略。
6. 抗壓能力：能適應(yīng)大額資金管理高強(qiáng)度工作節(jié)奏，在風(fēng)險(xiǎn)事件或緊急場(chǎng)景中保持冷靜，高效決策。